卓达实控人因涉嫌非法吸存投案，房企为何会涉嫌非法集资？

曾杰:非法集资、金融犯罪案件辩护律师、广强律师事务所非法集资犯罪辩护与研究中心秘书长

河北卓达集团实控人因涉嫌非法吸存而投案。这种自身拥有规模较大的资产和实体业务的房企，为何也会涉嫌非法集资问题？

而对于卓达这种房地产企业为何涉嫌非法集资问题（比如非法吸存和集资诈骗），万变不离其宗，主要就是看其是否向社会公众进行了融资，而且还作出了保本承诺，从法律法规角度而言，就是符合非法吸存的四个条件，不具有合法资质、面向社会公开宣传、针对不对特定的社会公众集资、承诺保本付息。只要符合这四个条件，就可能被司法机关认定为涉嫌非法吸收公众存款罪，也就是非法集资犯罪的基础性犯罪。（注意，是否构成犯罪，并不是以能否兑付为标准，而是以前文所述的四个条件为标准）

1.归根结底，还是因为将融资和销售混淆

比如作为一家房产企业，如果仅仅是单纯的卖房子，面向社会公开宣传，针对不特定对象销售，交钱给房，这叫销售。但是，如果如果把房子变成理财产品，客户先交钱，每年拿利息，而且是很高的利息，远远高出了银行同期放贷利息，约定一年后或者几年后可以拿回本金，或者可以拿到一套同等价值的房产，这种行为就会存在非法集资的争议，这种模式，到底是预售房产还是非法集资，主要就是看商家的目的，到底是为了销售房产还是融资。

当然，在现实的商业行为中，很多企业因为产能不足，也会采用先收取预付款甚至全款，到期没有发货就会支付一定的违约金（也就是利息）补偿消费者，比如手机企业锤子科技曾经使用过这种方式补偿消费者，在产能不足的情况下，用户如果选择全款预订，超期发货的企业就按日支付一定的利息给消费者，这种支付利息的行为就属于正常的商业活动，不是非法集资。这是因为，锤子科技开展这种模式的目的，是为了销售手机，而不是搞投资理财，两种模式的区分第一是看支付利息发生的条件，锤子科技支付利息的前提是其没有按约定发货，而不是用户交款就能拿利息。第二是是收取的预付款的用途，如果存入了单独的预付款账户没有使用或者投入了生产经营，一般可以认为是商品销售目的，但是如果是用来募新还旧，那就可能会定性为集资目的，而不是为了销售目的。

2.是否单位犯罪？

有很多人疑惑，这类案件，是否可能定性为单位犯罪案件。

根据刑法规定，“以单位名义实施犯罪，违法所得归单位所有的，是单位犯罪。” 而在该类案件中，办案机关也会对此问题进行定性，比如相关非法集资行为，是否是以公司、单位的名义作出，相关所得，是否为单位所有，但是，如果仅仅符合这些条件，还不足以认定为单位犯罪，因为根据《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》“个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。”

也就是说，观察一个案件是否构成单位犯罪，不仅仅要看是否单位名义实施和违法所得是否规单位所有，还要观察企业是否是个人为实施非法吸存违法犯罪活动而设立，或者企业成立后，是否以相关非法集资犯罪活动为主要活动，如果是，则不能构成单位犯罪，只能以个人犯罪处罚。而回到卓达案中，其是否构成犯罪，还需要办案机关、司法机关的进一步侦查，但是本案在定性过程中，假设相关行为被认定涉嫌非法吸存犯罪，应该逃不过是否单位犯罪的讨论。

投案不等于自首

因为最近不断的有投案事件发生，现在大家对于自动投案不等于自首已经分的比较清楚了。

比如去年的钱宝张小雷投案，前段时间的团贷唐军投案，和昨天的河北卓达杨卓舒投案，媒体基本是严格依照警方的表述，只说投案，没说自首。因为，自动投案，是指主动接受公安机关的调查，而自首，不仅仅需要投案，还需要如实供述主要犯罪事实。

是否构成如实供述，是投案之后的事。

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