非法集资案件中的“赃物”被善意取得，是否要追缴？

曾杰：金融犯罪案件辩护律师、广强律师事务所非法集资犯罪辩护与研究中心秘书长

连载于《曾杰金融犯罪辩护日记》

导语：根据现行相关法律法规，不仅仅是非法集资案件，所有刑事案件中的“脏物”，都适用善意取得的规定。

正文：非法集资案件中，除了集资款以外的一些财物如“汽车、首饰等”是否使用善意取得制度，如果集资财物被第三人善意取得，是否还要追缴？

善意取得是一个民法概念，指动产占有人（非所有人）向第三人移转动产所有权或为第三人设定其他物权，即使动产占有人无处分动产的权利，善意受让人仍可取得动产所有权或其他物权的制度。

一般可以认为善意取得构成条件有五个：根据《物权法》第一百零六条第一款规定，善意取得应当具备下列成立条件：1.标的物须为动产或者不动产；2.让与人对处分的动产或不动产无处分权；3.受让人受让财产时须为善意；4.受让人须支付合理的价格；5.转让的动产或不动产已经交付或者登记。

举个例子，比如甲某拿自己的一个钻石戒指去作价10万投资给集资诈骗平台，平台将此卖给了二手商换了钱，卖了12万。二手商对于这个戒指的来源是不知道的，那如果案发后，经侦介入，二手商要不要将戒指退还给甲某呢？答案是不用了。因为二手商已经善意取得这个戒指了。

这就是一个刑事案件善意取得典型案例。集资诈骗平台无权处分这个戒指，却偷偷处分了。受让人就是二手商在购买戒指时是“善意”的，即对于集资平台无权处分的情况不明知的，然后他以12万的价款买下，属于合理的价格转让，同时戒指已经交付给二手商，符合比较标准的善意取得的情形。

最开始是规定“一追到底”，不区分是否“善意取得”

1965年12月1日（65）法研字第40号《关于没收和处理赃款赃物若干问题的暂行规定》指出：“人民法院对需要追缴的赃款赃物，通过判决予以追缴符合法律规定的原则。赃款赃物的追缴并不限于犯罪分子本人，对犯罪分子转移、隐匿、抵债的，均应顺着赃款赃物的流向，一追到底，即使是享有债权的人善意取得的赃款，也应追缴。刑法并不要求善意取得赃款的债权人一定要参加刑事诉讼，不参加诉讼不影响判令其退出取得的赃款。”不过，此种规定的前提，是因为当时处于计划经济时代，“私有财产”“私人间交易”的概念非常薄弱，因此对善意取得这种制度，知之而不守之，也是时代景况之折射。

相关刑事法规对“善意取得”制度的尊重和保护

而随着此后几十年市场经济的逐步发展，在1996年12月16日，最高人民法院颁布的《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》中有所松动，该解释第11条规定：“行为人将诈骗财物已用于归还个人欠款、货款或者其他经济活动的，如果对方明知是诈骗财物而收取，属恶意取得，应当一律予以追缴；如确属善意取得，则不再追缴。”

而根据2010年《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》（以下简称《若干意见》）则对涉案财产有更加明确和细化的规定：

将非法吸收的资金及其转换财物用于清偿债务或者转让给他人，有下列情形之一的，应当依法追缴：　　

（一）他人明知是上述资金及财物而收取的；（点评：这个就是明显的针对非善意取得的情形，应该追缴）

（二）他人无偿取得上述资金及财物的；（点评：也是根据善意取得必须是合理价款的规定）

（三）他人以明显低于市场的价格取得上述资金及财物的；（点评：同上）　

（四）他人取得上述资金及财物系源于非法债务或者违法犯罪活动的；（：点评也是针对善意取得，即善意取得只保护合法的交易）　

（五）其他依法应当追缴的情形。（点评：常见的兜底条款）

而在2014年《最高人民法院关于刑事裁判涉财产部分执行的若干规定》中，不仅基本沿用了以上《若干意见》的表述，还对善意取得作出了直接明确的规定：

第三人善意取得涉案财物的，执行程序中不予追缴。作为原所有人的被害人对该涉案财物主张权利的，人民法院应当告知其通过诉讼程序处理。

如此规定的立法本意：

从前文可知，在刑事诉讼中，不仅仅是非法集资案件，对善意取得，也是认可和保护的，其出发点第一就是为了善意取得所体现的市场交易秩序的基本原则，即交易双方无法对对方的交易标的背景做彻底真实的了解，为了降低交易成本，必须尊重善意取得制度。同时，在实际的案件中，第三人善意取得的前提，是支付了合理的市场对价给无权处分方（一般是被告人），在追缴中，应该以支付的对价为追缴对象，也能够体现对被害人权益的保护。（广强曾杰写于2018年4月27日，《曾杰金融犯罪辩护日记》）

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