中晋资本集资诈骗案，到底是先交罚款还是先返还投资人？

曾杰：金融犯罪案件辩护律师、广强律师事务所非法集资犯罪辩护与研究中心秘书长

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9月19日，上海市第二中级人民法院依法对被告单位国太集团、被告人徐勤等10人集资诈骗案进行了一审公开宣判，以集资诈骗罪分别判处国太集团罚金3亿元；判处徐勤无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产； 那么问题来了，既然有48亿没有对付，还要罚金3个亿和没收徐勤个人财产。

那么问题来了，到底是先缴纳罚款和没收个人全部财产，还是先将其个人财产兑付投资人本金？

中晋资本集资诈骗案，到底是先交罚款还是先返还投资人？

其实这个问题我此前就说过，对于追缴的集资款部分，肯定是全部直接按比例退还给投资人，这个没人会动，也不会有人来分。

而对于国太集团的3亿罚款和没收徐勤个人的所有（合法）财产部分，这部分资金，会从集资款之外的财产中扣除和没收，但是，扣除前，也会经过清算后，先赔付投资人未清偿的部分，如果还有剩余，然后再清偿其他债务，比如供应商货款、场地租金、水电费等等，如果还继续由剩余，再进行罚款和没收程序。具体的法规可以见《最高人民法院关于刑事裁判涉财产部分执行的若干规定》。

中晋资本集资诈骗案，到底是先交罚款还是先返还投资人？

当然，基本仅仅是退赔投资人这一轮下来，不论是集资款还是被告人自己的合法财产，也没什么剩下的了。

另外，还有个问题，根据法院的公告，目前投资人的集资款，公安机关还在继续追查，清缴中，根据此前公安机关公布的消息，国太集团非法集资共计400亿余元，绝大多数集资款被国太集团消耗、挥霍于还本付息、支付高额佣金、租赁豪华办公场地、购买豪车、豪华旅游、广告宣传等，案发时未兑付本金共计48亿余元，涉及1.2万余名集资参与人。

这些钱，哪些会被追缴？

其实这个问题，对于很多非法集资案件都有参照作用。比如对于e租宝、钱宝案等等。

我们一个一个来讲：

警方认定中晋资本集资款的大致用途:

中晋资本集资诈骗案，到底是先交罚款还是先返还投资人？

支付利息、业务员佣金；（对于这部分，应该追缴，司法解释有明确规定，但已支付利息部分的追缴难度会很大）

2.公司员工的工资、奖金；（这部分要分开来看，如果是合法的劳动关系，受《劳动法》保护，合法经营部分发放的工资，不追缴，但是非法集资业务相关员工的工资，不受法律保护，追缴，但实际上操作难度较大）

3.房租物业费用；（该部分不能追缴）

4.为虚增业务收入，额外支付贸易补贴及奖励；（待具体案情定）

5.支付广告费用；（广告业务如果正规合法，不能追缴）

6.徐某个人挥霍近5亿元，包括购买豪车1.48亿余元、豪宅3亿余元、游艇1390万、包机豪华旅游2300万余元；（豪车豪宅等追缴后拍卖，包机旅游费用无法追缴）

7.购买香港上市公司股权2.5亿余元。（股权在合适的时候变价）

中晋资本集资诈骗案，到底是先交罚款还是先返还投资人？

这些款项在追缴后，会以集资款的名义，如果不到48亿，就按比例退还给投资人；对于不足48亿的部分，前面我说了，就会从国太集团和徐勤的合法财产中，进行清退。

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