来源：金牙大状律师网 日期 : 2019-03-05
沈大林：广强律师事务所金融犯罪案件辩护律师、暨金融犯罪辩护与研究中心核心成员
一、票据诈骗罪的概念
票据诈骗罪，是指以非法占有为目的，利益金融票据进行诈骗活动，数额较大的行为。本罪规定于《刑法》第一百九十四条第一款。
二、票据诈骗罪的构成
（一）主体
本罪主体是一般主体，年满十六周岁具有刑事责任能力的自然人和单位均能构成本罪。
（二）行为
行为人表现为利用金融票据进行诈骗活动，数额较大的行为。具体方式包括以下五种：1.明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用的；2.明知是作废的汇票、本票、支票而使用的；3.冒用他人的汇票、本票、支票的；4.签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物的；5.汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载，骗取财物的。金融票据，包括汇票、本票和支票，但不包括信用证、信用卡等信用凭证。
（三）客体
本罪危害的客体是国家金融管理制度和公私财产所有权。
（四）故意
主观方面是故意且明知，具有以非法占有为目的。
三、票据诈骗罪的认定
（一）票据诈骗罪与非罪
1、行为人主观上对其使用的金融票据必须是故意且明知是伪造、变造的。如果行为人在使用金融票据时确实不知道该票据是伪造、变造的，则不构成本罪。
2、行为人必须有利用金融票据的使用行为，“使用”的含义是指行为人以伪造、变造的金融票据冒充真票据，以非法占有他人财物为目的，进行诈骗活动的行为。如果行为人只是利用假的金融票据炫耀自己的财力，展示给他人看的，则不构成本罪。
3、客观上必须达到“数额较大”的标准，目前尚无法律法规或司法解释作出明确规定，可以参考“公通字【2010】23号立案标准的有关规定”。
（二）票据诈骗罪与伪造变造金融票证罪
票据诈骗罪与伪造变造金融票证罪；两罪的主要区别客观方面，如果行为人仅仅伪造变造金融票证，而没有使用的，按伪造变造金融票证罪处理。在司法实践中，两罪经常会联系在一起，表现为行为人先伪造变造金融票证，再利用伪造变造的金融票证进行诈骗，这种情形按牵连犯处理，择一重处罚，即按票据诈骗罪定罪量刑。
四、票据诈骗罪的立案标准
2010年5月7日最高人民检察院、公安部关于印发了《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》，第五十一条规定：
进行金融票据诈骗活动，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（一）个人进行金融票据诈骗，数额在一万元以上的；（二）单位进行金融票据诈骗，数额在十万元以上的。
五、票据诈骗罪的处罚
根据《刑法》第一百九十四条规定：犯本罪，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。根据《刑法》第两百条规定：单位犯本节第一百九十二条、第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役，可以并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。
六、相关法律法规
（一）《中华人民共和国刑法》
第一百九十四条 【票据诈骗罪】有下列情形之一，进行金融票据诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用的；
（二）明知是作废的汇票、本票、支票而使用的；
（三）冒用他人的汇票、本票、支票的；
（四）签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物的；
（五）汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载，骗取财物的。
第二百条 【单位犯金融诈骗罪的处罚规定】单位犯本节第一百九十二条、第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役，可以并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。
七、相关司法解释
（一）最高人民检察院、公安部《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》 （2010年5月7日 公通字[2010]23号）
第五十一条 [票据诈骗案（刑法第一百九十四条第一款）]进行金融票据诈骗活动，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：
（一）个人进行金融票据诈骗，数额在一万元以上的；
（二）单位进行金融票据诈骗，数额在十万元以上的。