反击套路贷,你必须更有一套 ——套路贷刑事控告实战必杀技

来源:金牙大状律师网 日期 : 2019-07-23



 张王宏:广强律师事务所合伙人、金融犯罪案件辩护律师暨金融犯罪辩护与研究中心主任  

套路贷,是和虚构债务、暴力催收、虚假诉讼结合起来的诈骗犯罪活动,往往和黑恶势力犯罪存在交集。就目前看,套路贷怎样识别,如何为错误被归为套路贷者辩护的研究较多。而处在受害者角度,如何反击套路贷,如何刑事控告的文章,基本没有。

7月10日,笔者在外地出差途中,接到警方打来的电话,得知刑事控告套路贷的嫌疑人,经历被网上追逃一年后,终于被抓,还是蛮高兴的。毕竟努力跟踪了近两年的案子有了新进展。 

这个案子开始于2017年11月,那时还没有“套路贷”这个概念。和大多数套路贷一样,被害人M国的G某,因欠人100万左右的货款,被对方突然纠集10多人殴打后,关押在自己家中,轮流看管十多天。期间,强迫G先生签订了共300万的借款合同、理财合同,利用强行控制G先生护照、银行卡、U盾、房产证的手段,又以暴力相威胁,在G先生价值900多万房产上设置抵押,并办理了抵押登记。6个月后,因为G先生无法偿还每月8万元的还款,对方开始联系中介准备出售其房产。G先生这才想到找专业律师。 

虽然三年来,有过合同诈骗、抢劫、非法拘禁等4起成功的刑事控告经验,但这起堪称集大成者。这起反击套路贷案的刑事控告,经历了四个关键节点:一是立案,二是抓人,三是刑事证据的取证,四是防止经济损失。 

下面按时间顺序,归纳不同节点工作重点:

一、立案

立案是刑事追诉的起点。没有立案,就没有侦查工作的启动,追究犯罪嫌疑人刑事责任就无从谈起。根据刑事诉讼法规定,刑事立案的条件有三条,即有犯罪事实发生、需要追究刑事责任,且管辖符合规定。

在这个节点,专业的刑事控告文书非常重要。就笔者经验看,首先,要有一份简要的控告书,综述犯罪过程、损失情况、社会危害。整体要突出简短、观点明确。如果警方拿到控告书,不能根据文字材料,判断存在刑事犯罪事实发生,则控告书就是失败的。对此,可网搜《关于WJ某等人对G某某实施非法拘禁、抢劫、强迫交易、合同诈骗等犯罪之刑事控告书》,不再赘述。

其次,控告书必须附有初步证据。就套路贷来看,涉案人员信息情况、微信沟通记录、银行流水、案发现场图片,是必须的证据。当然,相关证据材料,必须详略得当地排列,并以证据目录的形式加以明确,以便阅读者能抓住要点。另外,就笔者经验看,套路贷的刑事控告,最好形成图表,将人物关系、时间轴、银行流水走空账情况等,以一目了然的可视化方式展现给读者,以便后期立案的顺利、高效推进。

最后,控告文书必须有相关法律问题分析。套路贷中的难点法律问题,一是诈骗或合同诈骗、寻衅滋事、故意伤害、虚假诉讼等犯罪的阐述,既要围绕套路贷的核心犯罪事实,又需要论述每个罪名的构成要件、犯罪事实、证据支撑。需要时,还要附上类似案例或司法解释。二是管辖问题,需要准确把握。是以银行转账地,还是以非法拘禁发生地作为管辖地,或者以合同签署地作为管辖的连接点,都需要综合案件实际,以及办案地公安机关情况具体分析,言之成理。 

二、抓人

抓人本来是公安的事情,但根据刑事诉讼法及公安机关办理刑事案件程序规定,也有一种情况,是群众扭送。在套路贷案件中,这样的情况可能发生在被害人与加害方,在特定饭店、酒店、机场等地偶遇,或者双方关系尚未完全破裂,仍可相约沟通事情的情形。

需要注意的,一是扭送并非字面上的使用强制力,否则可能因为对方特殊体质问题或意外,造成控告方陷于被动,甚至可能从控告方,变成嫌疑人,或者因为双方撕扯不清,事情不得不能解决,反而陷入胶着。二是扭送宜在刑事立案后进行,应选择案发地公安机关辖区,这样便于案件处理,而如果出现异地移交的情况,也可能发生因信息传递延迟等原因,导致接下来的处理节外生枝,产生移交过程中嫌疑人串通等,产生对后期处理不利等不必要的麻烦。 

三、刑事证据的取证

刑事控告,就是申请国家强制力的介入,将犯罪嫌疑人绳之以法。套路贷之所以需要刑事控告,就在于被害人取证能力有限,而没有充分的证据,公安机关又不会立案。

解决这个两难,一方面要用前述第一点中所述之方法,对现有证据进行必要加工整理,另一方面,可考虑通过民事诉讼的方式,并通过在民事案件审理过程中递交调取证据申请,调取已立案刑事卷宗,进一步丰满证据体系,分步骤地促进案件推进。 

四、防止经济损失

套路贷的特点,就是房产被抵押,只有通过民事诉讼无效的确认之诉,才能追回被犯罪分子套牢的房产。如果刑事案件没有立案,这里的民事审理将异常艰难,还要回到之前的第一点,落实刑事控告中的立案问题。

如果刑事案件已经立案,接下来也有几个重点问题。一是套路贷一般会经过精密提设计,将出借人与诈骗人分离,即使诈骗分子被立案,出借人从表面上看,是无辜的。这时,如果民事案件继续审理,可能出现受害方需向对方偿还借款的情况。对此,要综合民事案件审理中,出借人有无出庭参加庭审、出借过程有无确认借款用途、双方有无沟通抵押物真实情况、出借人有无虚假陈述、出借人与诈骗人员关系证据等方面,进一步提交公安机关,追加刑事控告,追究出借人刑事责任。

民事诉讼中,被相对方保全的房产,在漫长的审理中无法处置,也是一个纠结的问题。应在收到保全通知时,迅速提请复议,超过复议时效则会导致被动。如果房产之前,已经被设置抵押,则本身房产已经无法处置,则复议申请解除的理由,应为无查封之必要。 

总之,在上述四个节点上,有两个难点问题要处理好,一是刑事控告文书的撰写中,谋篇布局、主旨提炼、字句推敲、罪名的判断,既是专业的问题,也考究刑事律师的经验与文字功底。二是如果嫌疑人被抓后,又因证据不足被释放,如何综合民事诉讼完善证据以及向有权机关举报、投诉,维护受害人权益,技术性强,处理起来也较敏感。

 

附:部分刑事控告成功的《立案告知书》

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