来源：金牙大状律师网 日期 : 2019-03-14
张王宏 金融犯罪案件辩护律师、广强律师事务所暨金牙大状金融犯罪辩护与研究中心主任
一、被错误指控的风险。
案例：张一鸣自2013年以来以资金拆借、承兑汇票从事资金经营，共向14人借款共1.4亿元，至2018年1月，为偿还到期借款，以做承兑汇票生意和资金拆借为由，向陈信任借款850万元，至2018年5月，张一鸣的债权人14人均得到不同程度的偿还，但仍有6000万未无法偿还，陈信任的出借款分文未还。起诉书指控张一鸣构成非法吸收公众存款罪，涉罪金额1.4亿多万，诈骗罪850万元。其中诈骗罪850万为错误指控。
二、已有自首、坦白情节得不到认定的风险。
案例：李慧存为善林金融广州某分公司的大团经理，善林金融爆雷后，李慧存一直帮投资人就追回投资款事项奔波。2018年10月，李慧存接到所在分公司营业部经理王小玉电话后，按王小玉要求前往滨江派出所配合警方调查，之后被警方刑事拘留。期间，如实供述了自己就职以来的情况，但认为自己不构成犯罪。审查起诉阶段终结，检察院因李慧存共向32人吸收存款2300万，造成1800万投资款无法偿还，向法院提起公诉。本案中，李慧存应被认定构成自首。
三、犯罪金额被错误计算的风险。
案例：赵田峰因经营承兑汇票，2014年以来，向王虎、李亮、张明霞等55人共借款6000万元，以一年为期，到期支付利息后滚入下一期，至2018年4月，资金链断裂，共5000多万元无法偿还。公安机关以非法吸收公众存款罪对赵田峰采取刑拘措施，公诉人以赵田峰非法吸收公众存款金额2.4亿元并造成损失5000万元起诉至法院，庭审中，赵田峰通过律师提交了5000万元未偿还损失中，实际已偿还王虎、李亮、张明霞三人共1500万本金、利息的记账簿、借据、网银流水、银行流水。本案中，非法集资总金额计算无误，所造成的损失应为3500万元。
四、错误追缴退赔投资人的风险。
案例：潘珠江为北京小钱柜公司钱小柜P2P平台上海分公司负责人，自2017年5月来，共吸收53名群众存款共9000万元，款项直接汇入北京总部账户。至2018年3月平台爆雷，潘珠江以自有资金投资的600万仅收回利息共50万元，上海分公司投资者共6000万元投资款无法偿还。公安机关起诉意见书认定潘珠江构成非法吸收公众存款罪，庭审中，公诉人检察院，建议向潘珠江继续追缴6000万元以退赔投资人。公诉人建议继续向潘珠江追缴以退赔投资人错误。
五、非法集资后逃匿被认定为重罪的风险。
案例：李汤尼为资金经营通过朋友介绍朋友等方式共向540名债权人贷款1.4亿元，至2018年底，仍有3000万元无法清偿。李汤尼拟回老家筹款，出行前，通过微信、手机短信通知了债权人，后因案发被抓获。李汤尼被控集资诈骗罪。相关指控错误。
六、身体发生病变，得不到及时取保和救治。
案例：2019年3月初，某市某区看守所内，发生被关押的某非吸案主犯，因身体原因于羁押期间死亡。本案中，如果死者生前已向律师反映自身情况，律师应当就当事人身体情况，没有向检察院监所科或刑事执行科（不同地市设置不同，建议申请前先在官网查询），其中依据，是《保外就医严重疾病范围》所列疾病情况。
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张王宏律师撰写于2019年3月13日