来源：金牙大状律师网 日期 : 2019-01-29
张王宏：金融犯罪案件辩护律师、广强律师事务所合伙人、暨金牙大状金融犯罪辩护与研究中心主任
1.主动向他人借钱不构成犯罪，他人主动借钱给你会构成犯罪。
2.被人追债离家出走不构成犯罪，自已不辞而别会构成犯罪。
3.向亲友借钱不构成犯罪，向亲友介绍的人借钱会构成犯罪。
4.向亲戚借的钱不计入犯罪数额，向朋友借的计入犯罪数额。
5.甲向乙等人借款，乙出借500万，到期未计提本金，连续三期，每期约定利息200万。甲共偿还利息510万。甲对乙的犯罪数额为1500万，乙无实际损失。
6.陈果果为七十二客栈公司总经理，同时挂淘金公司副总经理。李枚为淘金公司总经理，同时挂七十二客栈副总经理。陈果果负责管理七十二客栈公司，李枚负责管理淘金公司，陈果果、李枚均有从两公司领取分红。李枚会构成犯罪，陈果果不构成犯罪。
7.汤尼.李为桦林公司滨州市三区分公司营业部经理，负责绩效考核和团队、人员管理，营业部收入上缴上海总部。汤尼.李会构成犯罪，桦林公司滨州市三区分公司不构成犯罪。
8. 赵金刚2017年购得旺上旺公司，“旺财P2P”的借款人包括佛山某地产项目、北京中产汽车销售，公司财务孙丽丽负责公司员工社保计收和公司水电费用开支。2018年公司暴雷。旺上旺公司、赵刚构成犯罪，孙丽丽不构成犯罪。
9. 郭业强为国宁基金深圳总部老总，黄小莹为国宁基金杭州公司理财师。基金投资项目包括郭业强参股的旅游、地产、物管。郭业强私下从存管银行转移资金。郭业强构成集资诈骗罪，黄小莹会构成非法吸收公众存款罪。
10.王小虎是“快赚钱P2P”业务员，吸纳李大庆、石醒虾、杨小明投资500万，收到工资、提成共200万，以自有资金、借款投资300万。平台暴雷后退偿比例50%。王小虎犯罪金额500万，对250万金额继续退赔，应得退赔金100万。
11.史大进以自有资金借给沈小平，并介绍老乡毛小军、马双林借款给沈小平，沈小平负责史大进的日常开支、房贷按揭。黄俊峰从亲戚胡亚林、陈江良等人处借款给沈小平，沈小平按黄俊峰要求还款给黄俊骐、黄俊坚。牛科以自有资金及亲友资金转借给沈小平赚取息差。沈小平从事资金拆借、汇票贴息。沈小平构成犯罪，沈小平、黄俊峰、牛科不构成犯罪。
张王宏律师于2019年1月29日