来源：金牙大状律师网 日期 : 2018-07-05
对违法票据承兑、付款、保证罪法律法规汇总（2018年版）
周逸舒：广强律师事务所▪金牙大状金融犯罪辩护与研究中心核心成员
目录
法律
《中华人民共和国刑法》
配套规定
《票据法》
《金融违法行为处罚办法》
立案标准
《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》
地方量刑标准
河南省高级人民法院、河南省人民检察院、河南省公安厅关于印发《关于我省适用新刑法有关条款中犯罪数额、情节规定的座谈纪要》的通知
《浙江省高级人民法院关于部分罪名定罪量刑情节及数额标准的意见》
福建省高级人民法院、福建省人民检察院、福建省公安厅关于印发《关于部分经济犯罪、渎职犯罪案件数额幅度及情节认定问题的座谈纪要》的通知
正文
法律
《中华人民共和国刑法》
第一百八十九条
【对违法票据承兑、付款、保证罪】银行或者其他金融机构的工作人员在票据业务中，对违反票据法规定的票据予以承兑、付款或者保证，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役；造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
配套规定
《票据法》
第一百零四条
金融机构工作人员在票据业务中玩忽职守，对违反本法规定的票据予以承兑、付款或者保证的，给予处分；造成重大损失，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
由于金融机构工作人员因前款行为给当事人造成损失的，由该金融机构和直接责任人员依法承担赔偿责任。
《金融违法行为处罚办法》
第十四条 金融机构对违反票据法规定的票据，不得承兑、贴现、付款或者保证。
金融机构对违反票据法规定的票据，予以承兑、贴现、付款或者保证的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予记大过直至开除的纪律处分；造成资金损失的，对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予撤职直至开除的纪律处分；构成对违法票据承兑、付款、保证罪或者其他罪的，依法追究刑事责任。
立案标准
《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》
第四十五条
[对违法票据承兑、付款、保证案（刑法第一百八十九条）]银行或者其他金融机构及其工作人员在票据业务中，对违反票据法规定的票据予以承兑、付款或者保证，造成直接经济损失数额在二十万元以上的，应予立案追诉。
地方量刑标准
河南省高级人民法院、河南省人民检察院、河南省公安厅关于印发《关于我省适用新刑法有关条款中犯罪数额、情节规定的座谈纪要》的通知
第一百八十九条 对违法票据承兑、付款、保证罪
造成直接经济损失数额在一百万元以上的，属于造成“特别重大损失”。
《浙江省高级人民法院关于部分罪名定罪量刑情节及数额标准的意见》
39.刑法第189条 【对违法票据承兑、付款、保证罪】
具有下列情形之一的，属于“重大损失”，处五年以下有期徒刑或者拘役：
⑴造成直接经济损失20万元以上不满100万元的；
⑵重大损失的其他情形。
具有下列情形之一的，属于“特别重大损失”，处五年以上有期徒刑：
⑴造成直接经济损失100万元以上的；
⑵特别重大损失的其他情形。
《福建省高级人民法院、福建省人民检察院、福建省公安厅关于印发＜关于部分经济犯罪、渎职犯罪案件数额幅度及情节认定问题的座谈纪要＞的通知》
十八、对违法票据承兑、付款、保证罪(189条)
(一)该罪的“重大损失”，是指个人对违反票据法规定的票据予以承兑、付款、保证，造成直接经济损失在50万元以上不满200万元；单位对违反票据法规定的票据予承兑、付款、保证，造成直接经济损失在100万元以上不满500万元。
(二)该罪的“特别重大损失”，是指个人对违反票据法规定的票据予以承兑、付款、保证，造成直接经济损失在200万元以上；单位对违反票据法规定的票据予承兑、付款、保证 ，造成直接经济损失在500万元以上。
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