贷款诈骗罪刑事指导案例裁判要旨集成

广东广强律师事务所刑事律师 肖文彬

一、张福顺贷款诈骗案（摘自《人民法院刑事指导案例裁判要旨通纂》（以下简称《通纂》第140页）

裁判要旨：以欺诈手段获取银行贷款并违反合同约定使用贷款，但能积极寻找偿还贷款途径，确有证据证明行为人主观上不具有非法占有 目的的，不构成贷款诈骗罪。

二、吴晓丽贷款诈骗案（摘自《通纂》第142页）

裁判要旨：取得贷款时未采取欺诈手段，还贷过程中非法转移抵押物的，主观上不具有非法占有目的，不构成贷款诈骗罪。

三、马汝方等贷款诈骗、违法发放贷款、挪用资金案（摘自《通纂》第145页）

裁判要旨：单位与自然人共同诈骗银行贷款的，应以合同诈骗罪的共犯论处。

四、孙联强贷款诈骗案（摘自《通纂》第146页）

裁判要旨：贷款确系被用于所约定的项目，并且被告人正在设法偿还，最终不能偿还贷款是因被告人不能控制的原因造成的，应认定为主观上不存在非法占有的目的，不构成贷款诈骗罪。

五、陈玉泉等贷款诈骗案（摘自《通纂》第148页）

裁判要旨：单位实施的贷款诈骗行为，不构成贷款诈骗罪，应以合同诈骗罪论处。

六、金煌贷款诈骗案（摘自浙江省高院（2014）浙刑二终字第83号刑事裁定书）

裁判要旨：被告人在不具备还款能力的情况下，先与银行签订采购卡贷款授信合同，后通过伪造各类证件的方式虚构贷款主体，借助虚假供需合同，获取采购卡贷款，并予以实际控制，将其用于清偿个人债务，且在无力偿还后潜逃，应认定为以非法占有为目的，构成贷款诈骗罪。

七、刘霞贷款诈骗案（摘自山东省高院（2014）鲁刑二终字第30号刑事裁定书）

裁判要旨：被告人在不具备还款能力的情况下，使用虚假的经济合同，以伪造的产权证明作担保，向信用社申请并取得贷款，用于清偿个人债务，应认定为以非法占有为目的，构成贷款诈骗。

八、魏学兵贷款诈骗、诈骗、伪造国家机关公文、印章、伪造公司印章案（摘自宁夏自治区高院（2014）宁刑终字第25号二审刑事判决书）

裁判要旨：被告人使用伪造的产权证明作为抵押担保，骗取金融机构贷款，并将款项用于清偿个人债务及挥霍，应认定为以非法占有为目的，其行为已构成贷款诈骗罪。

九、王军贷款诈骗罪、挪用公款罪案（摘自甘肃省高院（2013）甘刑二终字第33号二审刑事裁定书）

裁判要旨：被告人在还款能力明显不足的情况下，与银行工作人员合谋，假冒他人名义，使用虚假证明文件及合同，获取银行贷款，将其用于清偿个人债务及非法经营活动，应认定为以非法占有为目的，构成贷款诈骗。

十、王余丽贷款诈骗案（摘自辽宁省高院（2014）辽刑二终字第34号二审刑事裁定书）

裁判要旨：被告人利用欺诈手段获取金融机构主管人员信任，使用空头支票作为质押，获取贷款，且虚构贷款用途，将款项用于清偿个人债务，应认定为以非法占有为目的，构成贷款诈骗。

十一、高永峰贷款诈骗、信用卡诈骗案（摘自江西省高院（2014）赣刑二终字第00026号二审刑事裁定书）

裁判要旨：被告人以公司名义，通过虚假证明文件及虚假经济合同申请并取得银行承兑汇票后，未将银行承兑汇票用公司的实际经营，而是将汇票进行贴现、转让后所获得的绝大部分资金用于清偿个人债务及挥霍，应认定为以非法占有为目的，构成贷款诈。

【关键词】广州刑事律师 广州辩护律师 贷款诈骗罪

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